银行结算制度处罚规定

　　银行帐户管理基本规定

　　凡在中国境内开立人民币存款帐户的机关、团体、部队、企业、事业单位、个体经济户和个人（以下简称存款人）以及银行和非银行金融机构（以下简称银行），必须遵守帐户管理办法的规定。

　　外汇存款帐户的开立、使用和管理，按照国家外汇管理局颁发的外汇帐户管理规定执行。

　　存款人在其帐户内应有足够资金保证支付。

　　存款人在银行开立基本存款帐户，实行由中国人民银行当地分支机构核发开户许可证制度。

　　银行对存款人开立或撤销帐户，必须向中国人民银行分支机构申报。

　　存款人不得违反规定在多家银行机构开立基本存款帐户。

　　存款人不得在同一家银行的几个分支机构开立一般存款帐户。

　　存款人的帐户只能办理存款人本身的业务活动，不得出租和转让帐户。

　　开户银行负责按本办法的规定对开立、撤销的帐户进行审查，正确办理开户和销户，建立、 健全开销户登记制度，建立帐户管理档案，定期与存款人对帐。

　　开户银行对基本存款帐户的撤销，一般存款帐户、临时存款帐户、专用存款帐户的开立或撤销，应于开立或撤销之日起7日内向中国人民银行当地分支机构申报。

　　基本存款帐户的开立

　　下列存款人可以申请开立基本存款帐户：

　　一、企业法人；

　　二、企业法人内部单独核算的单位；

　　三

　　银行帐户管理基本规定

　　凡在中国境内开立人民币存款帐户的机关、团体、部队、企业、事业单位、个体经济户和个人（以下简称存款人）以及银行和非银行金融机构（以下简称银行），必须遵守帐户管理办法的规定。

　　外汇存款帐户的开立、使用和管理，按照国家外汇管理局颁发的外汇帐户管理规定执行。

　　存款人在其帐户内应有足够资金保证支付。

　　存款人在银行开立基本存款帐户，实行由中国人民银行当地分支机构核发开户许可证制度。

　　银行对存款人开立或撤销帐户，必须向中国人民银行分支机构申报。

　　存款人不得违反规定在多家银行机构开立基本存款帐户。

　　存款人不得在同一家银行的几个分支机构开立一般存款帐户。

　　存款人的帐户只能办理存款人本身的业务活动，不得出租和转让帐户。

　　开户银行负责按本办法的规定对开立、撤销的帐户进行审查，正确办理开户和销户，建立、 健全开销户登记制度，建立帐户管理档案，定期与存款人对帐。

　　开户银行对基本存款帐户的撤销，一般存款帐户、临时存款帐户、专用存款帐户的开立或撤销，应于开立或撤销之日起7日内向中国人民银行当地分支机构申报。

　　基本存款帐户的开立

　　下列存款人可以申请开立基本存款帐户：

　　一、企业法人；

　　二、企业法人内部单独核算的单位；

　　三

　　第一章 总则

　　1.为了加强公司的资金管理，规范公司银行存款的使用，根据中国人民银行颁布的《银行结算办法》和《银行账户管理办法》，结合本公司的实际情况，制定本制度。

　　2.本制度适用于公司本部及所属子公司、分公司。

　　第二章 银行存款开户的有关规定

　　1.公司及所属独立核算单位可根据经营管理的需要，按规定的审批手续开设银行账户，非独立核算单位原则上不准开设银行账号，异地设立的分公司经公司财务部批准，可在当地设立银行结算账户。

　　2.公司财务部统一管理各银行账户，下属分、子公司经批准独立开设的银行账户，必须报公司财务部备案管理。

　　3.银行账户只能用于规定业务范围内的银行结算，不得出租、出借，不得用于个人结算。

　　4.公司只能选择一家银行的一个营业机构开立一个基本存款账户，不得在多家银行机构开立基本存款账户;不得在同一家银行的几个分支机构开立一般存款账户。

　　5.在银行开立基本存款账户时，必须填制“开户申请书”，提供当地工商行政管理机关核发的《企业法人执照》或《营业执照》正本等有关文件，送交盖有企业印章的印鉴卡片，经银行审核同意，并凭中国人民银行当地分支机构核发的开户许可证开立账户。

　　6.申请开立一般存款、临时存款

　　第一条为了加强农村信用社的内控管理，保证国家法律、法规、金融政策的正确贯彻执行，根据《中华人民共和国商业银行法》、国务院《金融违法行为处罚办法》、国家审计署《关于内部审计工作的规定》、中国人民银行《加强金融机构内部控制的指导原则》及地、县（市）联社《章程》制定本办法。

　　第二条未执行制度规定造成存款被骗取或透支的，责令责任人限期追回被骗取和透支的存款及占用利息，造成损失的，由责任人全部赔偿，并按被骗取、透支金额的2—10%处以每笔不低于100元的罚款，并给予纪律处分，蓄意让客户透支的，移交纪检、司法部门处理。

　　第三条开具空头存单（折）的，责令责任人限期追回存单（折），按其金额的2—10%处以罚款，并给予纪律处分，情节严重者，移交纪检、司法部门处理。

　　第四条吸收存款不入帐，搞帐外经营的，按违规金额2—10%处以罚款，并给予纪律处分，情节严重造成损失的，移交纪检、司法部门处理。

　　第五条搞虚假存款，人为调整存款结构的，责令立即纠正，对单位处以1000—3000元罚款，地责任人处以100—1000元罚款，并给予纪律处分。

　　第六条明知是单位公款，仍以个人名义开立储蓄帐户办理存款的，

　　货款结算制度

　　为了合理利用、调剂资金，确保及时承付供应商货款，对货款的结算制度做如下规定：

　　1、月结（代销商品）付款时间为每月20号，对帐时间为每月8—10号，货款（单据）结算的时段为上月25号前。供应商于每月8—10号到课长处按规定时间的销售金额开付款通知单，持结算联到店面核算员处抽单，按核算员核对无误后的金额开出增值税发票交到财务，方可办理结算手续，否则财务将不予办理结算（即见票付款）。

　　2、生鲜区货款为半月结，付款时间每月5号和20号，对帐时间为每1—2号和16—17号，货款（单据）结算的时段分别为上月20号前（本月5号结算）和本月5号前（本月20号结）。供应商于每月1—2号和16—17号到课长处开具付款通知单，持结算联到店面核算员处抽单，由店面核算员将付款通知单交到财务办理结算。

　　3、货款结算必须同时具备以下两个条件：

　　（1）入库单上载明的商品已销完。

　　（2）该入库单的时间在规定的结算时段前。

　　4、付款通知单上须有三人签名：店长、采购经理、财务经理。

　　5、因财务部使用电脑记帐，故要求供应商结算货款的单位与入库单载明的单位一致，以免造成不必要的麻烦。

　　6、所有的返厂须在当月结算时一律扣回（当月返厂，当时扣回），以免

　　为规范商务主管部门实施行政处罚，保护公民、法人和其他组织的合法权益，制定了商务行政处罚程序规定，下面是规定的详细内容，欢迎大家阅读。

　　商务行政处罚程序规定

　　第一章 总 则

　　第一条 为规范商务主管部门实施行政处罚，保护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国行政处罚法》(以下简称行政处罚法)及有关法律、行政法规的规定，结合商务系统实际，制定本规定。

　　第二条 商务主管部门实施行政处罚，以及开展与行政处罚相关的监督检查、调查取证等活动，应当遵守行政处罚法和有关法律、法规、规章及本规定。

　　第三条 商务主管部门实施行政处罚应当遵循以下原则：

　　(一)以法律、法规、规章为依据;

　　(二)以事实为基础，处罚内容与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当;

　　(三)公正、公开、及时实施;

　　(四)保障公民、法人或其他组织的合法权益;

　　(五)坚持处罚与教育相结合。

　　第四条 商务主管部门实施行政处罚由其内设机构根据职责分工依法具体实施。商务主管部门可以将本部门行政处罚工作统一交由一个内设机构，或者依法委托符合行政处罚法第十九条规定条件的组织具体承担。

　　内设机构应当在所属商务主管部门法定权限内，并以所属商务主管部门名义实施行政

　　处罚分为警告、留用察看、开除三种。

　　1、警告

　　对有下列行为但不足以辞退的员工分别给予警告处分：

　　（1）违反劳动纪律，月计迟到、早退在4次以上，年计20次以上的；月计旷工在2次以上，累计5-15天的；一年内出现2次无病请病假的；无理取闹、吵架、打架、消极怠工、弄虚作假等影响生产、工作、经营和社会秩序较严重的；

　　（2）不听从工作分配、调动、指挥；玩忽职守，违章指挥或违章作业、工作失职、渎职，造成不良后果或给公司造成较大经济、荣誉损失，使他人生命遭受危害或经济财产遭受1000元以上损失的；

　　（3）工作不负责任，产品质量或工作质量经常达不到标准要求，完不成任务，经常浪费原材料、能源，损坏工具设备，对公司管理造成较大影响或对公司信誉和经济造成较大损失的；

　　（4）不讲信用，不执行规定，滥用职权，损公肥私，弄虚作假，恶意串通，骗取公司或他人利益，使公司或本部门经营管理、声誉、经济受到较大影响或造成较大损失、损害的；

　　（5）犯有其他在公司或社会上影响较大错误的。

　　（6）严重违犯公司规章制度的。

　　员工有以上行为之一的，由所在部门经理以书面形式写出处理意见报公司总经理研究决定后，给予警告处分，处分记入公司档案，同时根据影响轻重和经济损失大小

　　一、目的

　　为创建公司高效工作团队，奖励先进，促进落后，规范员工行为与调动员工工作积极性，提高工作效益和经济效益，特制订本制度。

　　二、适用范围

　　适用于x公司全体在职员工。

　　三、职责

　　（一）公司行政处负责按公司行政制度对全体员工执行奖惩；负责受理各部门提报的奖惩申请；

　　（二）各部门最高负责人负责提报部门员工各项考核的奖惩申请；

　　（三）行政处协理负责奖罚项目的初审，总经理或授权人员负责奖罚项目的最后审批。

　　四、管理要求

　　（一）奖励分为五大类：

　　1、嘉奖；

　　2、记功；

　　3、记大功；

　　4、调薪 ；

　　5、晋升。

　　1.1嘉奖

　　有下列事实之一者（但不仅限于以下事实）予以嘉奖：

　　1.1.1 完成任务及时出色者；

　　1.1.2 拾金不昧，有善行佳话，足为公司荣誉者；

　　1.1.3 助人为乐，热心服务，义务奉献，有具体事实者；

　　1.1.4 具有优秀品德，可为公司楷模，有益于公司及员工树立良好风气者；

　　1.1.5 对公司财物能悉心爱护，表现突出者；

　　1.1.6能够为公司献策献力，对生产技术、管理制度或质量体系运作等方面提出合理化建议，并被采纳者；

　　1.1.7在完成本职工作的情况下，能顾全大局，对其它部门工作给予大力支持协

　　保安内务制度考核处罚办法

　　1、严格内务卫生制度。被褥一律按规定摆放，被褥不整洁者每次罚款20元。物品摆放不整齐者罚款10元，被褥不叠者罚款50元。

　　2、严禁在室内或工作岗位抽烟，违反者每次罚款500元。

　　3、严禁无关人员到值班室及宿舍，每次罚款50元。带无关人员在宿舍留宿者发现一次罚款100元。

　　4、严禁在办公场所或室内大声喧哗，违反者罚款20元。

　　5、严格作息制度，不遵守规定的每人罚款20元。

　　6、不服从领导工作安排者，第一次罚款100元，第二次予以开除。

　　7、上岗期间严禁电话聊天，违反者罚款10元，认识正确使用通讯设备器材，违反者发现一次罚款30元。

　　8、上岗期间不准做与工作无关的事，违反者每次罚款20元。

　　9、积极参加集体组织的各种活动，会议，无故缺席者每次罚款50元。

　　10、上岗者规定统一服装，着装不整洁者每次罚款20元，上岗值勤时不着装者罚款50元。

　　11、搞好休息值勤场所管井卫生，卫生不合格罚款当事人20元，未落实卫生值日制度的罚款班长50元。

　　12、对保安器材严格规定保管使用，违反者发现一次罚款50元。

　　13、不准把无关人员带入值勤范围，违反者每次罚款50元，造成后果予以辞退。

　　14、遵守单位有关

　　甲方（存款人）：_________

　　乙方（开户银行）：_________

　　根据《人民币银行结算账户管理办法》和甲方提出的申请，乙方同意为甲方开立_________存款账户，户名为：_________，账号为：_________。为明确双方的责任，现签订协议如下：

　　第一条　甲乙双方承诺遵守《支付结算办法》、《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例》等有关法律法规、规章制度办理所有支付结算业务。

　　第二条　甲方向乙方陈述和保证如下：

　　1．其保证所供资料的真实性、合法性、完整性；

　　2．本协议自签订之日起对其构成有约束力的义务。

　　第三条　乙方向甲方陈述和保证如下：

　　1．其是一家依法设立并有效存续的金融机构；

　　2．其有权进行本协议规定的交易，并已采取所有必要的公司和法律行为（包括获得所有必要的政府批准）授权签订和履行本协议；

　　3．本协议自签订之日起对其构成有约束力的义务。

　　第四条　甲方的义务

　　1．按照《人民币银行结算账户管理办法》的要求提供相关开户资料；

　　2．按规定使用银行结算账户；

　　3．开户资料变更时在规定的期限内及时通知银行；

　　4．按规定使用支付结算工具；

　　5．按规定支付服务费用；

　　6．及时与乙方核对账